【摘要】導(dǎo)致小農(nóng)戶陷入困境的宏觀層面因素主要為農(nóng)村基本經(jīng)營(yíng)制度滯后、農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織建設(shè)緩慢、農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)信息流通不暢；中觀層面因素主要為農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障力度低、中間商資源壟斷獲利高、地方惠農(nóng)政策尚未兌現(xiàn)；微觀層面因素主要為小農(nóng)戶綜合素質(zhì)不高、合作意識(shí)不強(qiáng)、資金獲取困難。引導(dǎo)小農(nóng)戶走出困境的出路為規(guī)范農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)組織發(fā)展，提高農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化水平；創(chuàng)新多樣化聯(lián)合與合作方式，提升小農(nóng)戶組織化程度；加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保障體系建設(shè)，提升小農(nóng)戶抗風(fēng)險(xiǎn)能力；建立土地經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)平臺(tái)，方便小農(nóng)戶土地流轉(zhuǎn)。

【關(guān)鍵詞】小農(nóng)戶；經(jīng)營(yíng)困境；出路

小農(nóng)戶是當(dāng)前我國(guó)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的主要形式，并且在人口和土地資源的雙重約束下小農(nóng)戶在未來(lái)很長(zhǎng)一段時(shí)間將繼續(xù)肩負(fù)糧食安全的重任[1]，因此小農(nóng)戶的生存和發(fā)展越來(lái)越受到關(guān)注。由于單個(gè)小農(nóng)戶面對(duì)龐大的市場(chǎng)和復(fù)雜的自然環(huán)境有時(shí)會(huì)處于尷尬的被動(dòng)地位，以致于農(nóng)產(chǎn)品滯銷或者價(jià)格不能彌補(bǔ)成本，導(dǎo)致小農(nóng)戶農(nóng)業(yè)生產(chǎn)陷入窘境，甚至演化為貧困。這種現(xiàn)狀已經(jīng)得到國(guó)家的高度重視。近些年國(guó)家一號(hào)文件都聚焦“三農(nóng)”發(fā)展，尤其是2018年《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)現(xiàn)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的意見(jiàn)》重點(diǎn)提出“促進(jìn)小農(nóng)戶和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展有機(jī)銜接”，小農(nóng)戶的經(jīng)營(yíng)發(fā)展已經(jīng)日益被社會(huì)關(guān)注。

一、小農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)困境的具體表現(xiàn)

我國(guó)小農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)的困境普遍存在，并且形成因素復(fù)雜，制約著小農(nóng)戶的進(jìn)一步發(fā)展?？傮w表現(xiàn)可以歸納為以下三個(gè)方面：經(jīng)營(yíng)成本高、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大、經(jīng)營(yíng)收益低，導(dǎo)致小農(nóng)戶處于進(jìn)退兩難的尷尬處境。

（一）經(jīng)營(yíng)成本高

1.生產(chǎn)原料成本增速過(guò)快

生產(chǎn)原料的成本增加過(guò)快具體表現(xiàn)在兩個(gè)方面，一是每畝土地生產(chǎn)投入生產(chǎn)原料數(shù)量不斷增加，二是生產(chǎn)原料價(jià)格本身增長(zhǎng)過(guò)快。以玉米、小麥、水稻三種主要農(nóng)作物為例，如表1所示平均每畝地的種子、化肥、農(nóng)藥、農(nóng)膜等直接原料投入費(fèi)用都有不同程度的增長(zhǎng)，直接導(dǎo)致農(nóng)業(yè)生產(chǎn)原料投入成本增加。

表1 三種農(nóng)作物直接生產(chǎn)原料平均費(fèi)用變化

其中，種子用量從2011年6.77公斤/畝上升到2016年7.04公斤/畝，用量增加4%，費(fèi)用從46.45元/畝增加到60.73元/畝，增加30.7%?；视昧繌?011年23.03公斤/畝上升到24.93公斤/畝，增長(zhǎng)8.3%，費(fèi)用從26.10元/畝增加到32.47元/畝，增加24.4%。農(nóng)藥和農(nóng)膜費(fèi)用分別從2011年到2016年增長(zhǎng)26%和14.12%?？傮w來(lái)看，小農(nóng)戶耕種的生產(chǎn)原料投入成本從2011年98.56元/畝增加到2016年125.67元/畝，原料投入成本增加27.11元，增長(zhǎng)27.5%，呈現(xiàn)出生產(chǎn)原料成本增速過(guò)快。

2.機(jī)械作業(yè)成本和人工成本雙增加

機(jī)械作業(yè)成本和人工成本增加也是導(dǎo)致小農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)成本高的重要因素。如圖1所示，2011年至2016年三種農(nóng)作物平均人工成本由283.05元/畝增加到441.78元/畝，增加56.1%。其中，人工成本中雇工工價(jià)從2011年78.58元/日上漲到2016年114.31元/日，增長(zhǎng)45.46%，農(nóng)業(yè)勞動(dòng)力雇傭成本大幅度上漲。同時(shí)，每畝地機(jī)械作業(yè)費(fèi)用從2011年98.53元/畝增加到2016年142.79元/畝，每畝增加44.26元，增幅達(dá)44.92%，其中，人工成本增幅高于租賃機(jī)械成本。由此可見(jiàn)，對(duì)于小農(nóng)戶而言無(wú)論是投入勞動(dòng)力還是引入機(jī)械化都存在費(fèi)用不斷攀升的現(xiàn)象，機(jī)械化和人工成本的雙增加在很大程度上增加了小農(nóng)戶的經(jīng)營(yíng)成本。

圖1  2011-2016年人工成本和機(jī)械作業(yè)成本變化

3.交易成本高

小農(nóng)戶交易成本高主要體現(xiàn)在信息成本高、談判成本高和運(yùn)輸成本高三個(gè)方面。首先，信息成本高。信息成本高主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面，一是搜索信息的成本，小農(nóng)戶作為單個(gè)生產(chǎn)主體面對(duì)農(nóng)產(chǎn)品交易的大市場(chǎng)獲得信息的能力弱，導(dǎo)致獲取信息的成本高；[2]二是間接信息成本，主要是小農(nóng)戶獲得的信息往往具有滯后性，導(dǎo)致小農(nóng)戶在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中容易做出錯(cuò)誤的決策，引起農(nóng)產(chǎn)品供給和需求不平衡給小農(nóng)戶帶來(lái)的損失。其次，小農(nóng)戶談判成本高。小農(nóng)戶交易談判對(duì)象主要為農(nóng)產(chǎn)品收購(gòu)商，小農(nóng)戶與農(nóng)產(chǎn)品加工商、購(gòu)銷企業(yè)等相比承受能力有限，往往小農(nóng)戶只能默認(rèn)接受談判結(jié)果，沒(méi)有能力參與公平談判，農(nóng)戶只能將價(jià)格作為唯一的調(diào)解手段，導(dǎo)致小農(nóng)戶在農(nóng)產(chǎn)品交易過(guò)程中處于劣勢(shì)地位，從而增加談判成本。最后，小農(nóng)戶運(yùn)輸成本高。目前在農(nóng)村的糧食收購(gòu)方式主要還是中間商到農(nóng)戶家里收購(gòu)。一方面運(yùn)輸條件限制了小農(nóng)戶與農(nóng)產(chǎn)品加工廠的直接交易，主要是運(yùn)輸農(nóng)作物數(shù)量少導(dǎo)致運(yùn)輸成本高；另一方面即使小農(nóng)戶可以和加工廠直接交易，在小農(nóng)戶個(gè)體分散糧食量不多的情況下也很難以很高的價(jià)格成交，而中間商可以源源不斷地為加工廠提供貨源，與小農(nóng)戶相比中間收購(gòu)商在價(jià)格談判上處于絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)地位。因此，在這種運(yùn)輸條件和談判劣勢(shì)的情況下，小農(nóng)戶只能選擇把農(nóng)產(chǎn)品賣(mài)給中間商，但是這種被動(dòng)選擇也導(dǎo)致了價(jià)格的被動(dòng)接受。[3][4]

總之，農(nóng)民對(duì)各方面的生產(chǎn)成本增加感知度明顯，但是又無(wú)能為力。筆者通過(guò)對(duì)河南、陜西、四川、安徽等地的實(shí)地調(diào)研過(guò)程中發(fā)現(xiàn)農(nóng)民普遍感受到農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的成本越來(lái)越高，部分農(nóng)民沒(méi)有長(zhǎng)期從事傳統(tǒng)農(nóng)作物耕作的打算，相當(dāng)一部分繼續(xù)從事耕作僅僅為了滿足自用。

（二）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大

農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)和其他產(chǎn)業(yè)不同，農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自三方面，即自然風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

1.自然風(fēng)險(xiǎn)不可抵抗

農(nóng)業(yè)是一個(gè)非常脆弱的產(chǎn)業(yè)，對(duì)氣候、土壤、水等資源的依賴度非常高。雖然科技的發(fā)展和社會(huì)的進(jìn)步使得人們不斷克服各種自然因素，但是目前我國(guó)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)很大程度上還取決于自然氣候。無(wú)論是干旱還是水澇都會(huì)給農(nóng)業(yè)造成減產(chǎn)甚至絕產(chǎn)，給農(nóng)戶和家庭帶來(lái)巨大的打擊甚至破產(chǎn)。如圖3所示，每年我國(guó)農(nóng)作物種植遭受自然災(zāi)害的面積都在2萬(wàn)公頃以上，而且自然災(zāi)害帶來(lái)的損失巨大。例如：2018年1月的一場(chǎng)大雪導(dǎo)致西安閻良區(qū)一農(nóng)戶26個(gè)蔬菜大棚全部壓倒，直接損失30多萬(wàn)。小農(nóng)戶在自然風(fēng)險(xiǎn)面前無(wú)能為力，是目前農(nóng)業(yè)生產(chǎn)難以克服的地方。

圖2  2010-2016年各年份農(nóng)作物受災(zāi)面積

2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)難以預(yù)測(cè)

一方面，小農(nóng)戶與市場(chǎng)需求之間信息不對(duì)稱。單個(gè)農(nóng)戶作為市場(chǎng)中很小的一個(gè)主體，很難應(yīng)對(duì)千變?nèi)f化的市場(chǎng)需求，加之農(nóng)業(yè)周期長(zhǎng)，季節(jié)性明顯，市場(chǎng)信息的滯后有時(shí)并不能準(zhǔn)確地反應(yīng)市場(chǎng)的真實(shí)狀況。這就導(dǎo)致小農(nóng)戶在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中面臨著極大的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)村地區(qū)信息本來(lái)就存在不通暢的缺陷，加之我國(guó)沒(méi)有建立全國(guó)性的農(nóng)產(chǎn)品交易平臺(tái)，小農(nóng)戶很難根據(jù)往年的收購(gòu)價(jià)格來(lái)決定今年的種植品種。市場(chǎng)滯后導(dǎo)向的盲目性往往會(huì)導(dǎo)致農(nóng)產(chǎn)品供過(guò)于求，存在“谷賤傷農(nóng)”的現(xiàn)象，從而給小農(nóng)戶帶來(lái)嚴(yán)重?fù)p失。根據(jù)筆者在河南信陽(yáng)和安徽阜陽(yáng)等地調(diào)研發(fā)現(xiàn)，部分地區(qū)2018年上半年水稻收購(gòu)價(jià)格僅為0.7元/斤~0.8元/斤，相較于2017年末1.2元/斤左右的價(jià)格幾乎下跌了一半，舊糧越屯越便宜農(nóng)戶只能賤賣(mài)。由此可見(jiàn)，小農(nóng)戶在市場(chǎng)決策上處于弱勢(shì)地位，只能作為價(jià)格的接受者承擔(dān)市場(chǎng)變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

另一方面，小農(nóng)戶與基層政府信息不對(duì)稱。某些基層政府部門(mén)之間存在職責(zé)不清晰，對(duì)小農(nóng)戶的信息傳達(dá)缺失。小農(nóng)戶可通過(guò)媒體等獲得的國(guó)家關(guān)于農(nóng)業(yè)相關(guān)政策信息，卻可能得不到基層政府的進(jìn)一步傳達(dá)與肯定，或者不了解具體的政策導(dǎo)向，對(duì)于中央頻繁出臺(tái)的農(nóng)業(yè)支持政策，小農(nóng)戶總是喜在心里卻感受不到政策的信息價(jià)值?；鶎诱块T(mén)與小農(nóng)戶之間的溝通不暢導(dǎo)致小農(nóng)戶在進(jìn)行生產(chǎn)決策過(guò)程中對(duì)政策參考可能性消失，政策的效應(yīng)難以得到發(fā)揮。

3.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)難以突破

農(nóng)業(yè)科技雖然在不斷發(fā)展，隨著農(nóng)作物品種的改良、雜交品種等優(yōu)良品種的推廣，農(nóng)業(yè)產(chǎn)量不斷增加，但是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)種植要求具備更高的技術(shù)水平，無(wú)法得到專業(yè)的技術(shù)指導(dǎo)，依舊給農(nóng)戶生產(chǎn)帶來(lái)生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。由于現(xiàn)在的小農(nóng)戶多為傳承祖輩的耕作經(jīng)驗(yàn)，缺乏科學(xué)種田的意識(shí)，面臨現(xiàn)代品種的種植可能存在技術(shù)的不完善或者缺失。傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)耕作不注重施肥配比、水分光照等導(dǎo)致農(nóng)作物低收減產(chǎn)或絕收給農(nóng)戶帶來(lái)巨大傷害。

（三）農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)收益低

農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)收益低，導(dǎo)致小農(nóng)戶從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的積極性不高。眾所周知，在不同的社會(huì)發(fā)展階段，社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)能有所不同。從農(nóng)業(yè)到工業(yè)再到服務(wù)業(yè)，農(nóng)業(yè)漸漸被忽視。如今農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)效益不斷下滑，小農(nóng)戶依靠單純的農(nóng)業(yè)耕作收益越來(lái)越低，2011年至2016年以來(lái)，農(nóng)村人均可支配收入不斷增加，但是每畝地凈利潤(rùn)由250.76元/畝下降到80.28元/畝，純利潤(rùn)降低132%，然而農(nóng)村人均可支配收入?yún)s由2013年9429.59元增加到2016年12363.41元，增長(zhǎng)31%，可見(jiàn)農(nóng)民增收主要來(lái)自于非農(nóng)收入。隨著物價(jià)上漲和子女教育投資的不斷增加，可以說(shuō)小農(nóng)戶從事傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)很難維持幸福生活，甚至?xí)胴毨щA層。同時(shí)，進(jìn)城務(wù)工的農(nóng)民工在城市的收入可觀而且可以脫離農(nóng)村的生活環(huán)境，這使得留在農(nóng)村的小農(nóng)戶心理上感覺(jué)自己的收益更低。

二、小農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)困境的成因分析

導(dǎo)致小農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)困境的成因有很多，是多層次原因的交錯(cuò)所致。其成因既有宏觀層面，又有中觀層面，還有微觀層面，所以看待我國(guó)小農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)的困境成因必須從整體把握，厘清思路。

（一）宏觀層面的成因

在宏觀層面原因主要體現(xiàn)在農(nóng)村基本經(jīng)營(yíng)制度的缺陷、農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)的缺失和農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)體系建設(shè)不完善，導(dǎo)致小農(nóng)戶在宏觀環(huán)境的約束下進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)極具挑戰(zhàn)。

1.農(nóng)村基本經(jīng)營(yíng)制度優(yōu)化滯后

家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制激發(fā)了農(nóng)戶的積極性，促進(jìn)了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，但隨著社會(huì)的發(fā)展，這種經(jīng)營(yíng)制度導(dǎo)致的耕地碎片化和農(nóng)戶組織破碎化管理難度加大，缺陷漸漸表現(xiàn)出來(lái)。[5][6]然而，農(nóng)村基本經(jīng)營(yíng)制度優(yōu)化滯后，沒(méi)有及時(shí)彌補(bǔ)制度缺陷對(duì)小農(nóng)戶發(fā)展產(chǎn)生阻礙。我國(guó)農(nóng)村人口眾多，耕地資源有限，人地關(guān)系緊張，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)以戶為單位的形式存在，很難實(shí)現(xiàn)規(guī)?；N植和規(guī)模經(jīng)濟(jì)。[7]特殊的經(jīng)營(yíng)制度和現(xiàn)實(shí)的人地關(guān)系，使得小農(nóng)戶在后期發(fā)展過(guò)程中處于艱難的境地。首先，“碎片化+小農(nóng)戶”提高了農(nóng)業(yè)耕作的成本。一方面小農(nóng)戶無(wú)法實(shí)現(xiàn)規(guī)?；?jīng)營(yíng)，必然造成成本的高度浪費(fèi)；另一方面小農(nóng)戶對(duì)市場(chǎng)的信息難以把握，無(wú)法實(shí)現(xiàn)科學(xué)決策、價(jià)格談判、優(yōu)化管理等，導(dǎo)致小農(nóng)戶在中間商和市場(chǎng)面前都處于弱勢(shì)地位。其次，小農(nóng)戶的個(gè)體需求難以得到社會(huì)關(guān)注。政府在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面可能會(huì)忽略小農(nóng)戶在水利、道路的建設(shè)方面的個(gè)人需求，給部分耕地的灌溉和排澇帶來(lái)影響，增加了發(fā)生災(zāi)害的風(fēng)險(xiǎn)。最后，分散的小農(nóng)戶給政府農(nóng)業(yè)技術(shù)的推廣帶來(lái)困難，在一定程度上限制了小農(nóng)戶對(duì)專業(yè)技術(shù)的學(xué)習(xí)。

2.農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織建設(shè)緩慢

集體經(jīng)濟(jì)經(jīng)營(yíng)收益5萬(wàn)元以下的村從1996年的42%增加到2015年的77.1%，增加了43.3%。其中，集體經(jīng)濟(jì)經(jīng)營(yíng)收益為零以及負(fù)債的行政村占比從1996年的30.8%上升到2015年的55.3%，增加了24.5%。[8][9]在近二十多年時(shí)間里，農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢。農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織代表農(nóng)村集體利益，能夠?yàn)樾∞r(nóng)戶的生產(chǎn)、銷售和決策提供可靠的市場(chǎng)信息，但是在我國(guó)由于農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織建設(shè)緩慢，小農(nóng)戶缺乏組織保護(hù)，沒(méi)有專業(yè)的技術(shù)人員指導(dǎo)，使得小農(nóng)戶陷入困境。集體經(jīng)濟(jì)組織的缺失，無(wú)論是在外部市場(chǎng)信息的判斷、市場(chǎng)主體之間的談判還是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)決策和科學(xué)技術(shù)推廣等方面都有很大的困難，從而導(dǎo)致小農(nóng)戶信息缺失、技術(shù)落后、風(fēng)險(xiǎn)加劇。以日本為例，日本也是一個(gè)以小農(nóng)經(jīng)濟(jì)為主的國(guó)家，日本農(nóng)協(xié)帶領(lǐng)日本小農(nóng)戶一起發(fā)展，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)興旺農(nóng)民增收。

3.農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)信息流通不暢

各地的農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)體系建設(shè)不完善，信息反饋機(jī)制失效、信息流通不暢。首先，信息反饋機(jī)制失效。農(nóng)產(chǎn)品交易市場(chǎng)很難準(zhǔn)確反饋農(nóng)產(chǎn)品的供需和價(jià)格信息，對(duì)小農(nóng)戶決策產(chǎn)生很大影響，甚至小農(nóng)戶不再依靠市場(chǎng)信息，完全根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)判斷；其次，農(nóng)產(chǎn)品運(yùn)輸費(fèi)用較高。農(nóng)產(chǎn)品運(yùn)輸條件要求高，運(yùn)輸時(shí)間短距離近，長(zhǎng)途運(yùn)輸成本相對(duì)較高，導(dǎo)致小農(nóng)戶出現(xiàn)“難賣(mài)”“賤賣(mài)”的現(xiàn)象。例如，2018年廣西部分地區(qū)荔枝豐收卻大量滯銷，導(dǎo)致廉價(jià)出售甚至腐爛掉；最后，市場(chǎng)主體之間信息流通不暢。由于小農(nóng)戶的局限性很難直接參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、價(jià)格談判，對(duì)于小農(nóng)戶而言他們接觸的是中間商，中間商利用和市場(chǎng)對(duì)接的價(jià)格信息優(yōu)勢(shì)和成本優(yōu)勢(shì)壓低價(jià)格收購(gòu)農(nóng)產(chǎn)品，甚至出現(xiàn)囤貨抬價(jià)的現(xiàn)象，導(dǎo)致“蒜你狠”“豆你玩”“蘋(píng)什么”的現(xiàn)象出現(xiàn)，中間商利用自身信息優(yōu)勢(shì)牟取暴利。[10]因此，一條連接小農(nóng)戶和市場(chǎng)有效信息傳遞機(jī)制未能有效建立，傳達(dá)市場(chǎng)信息的渠道沒(méi)有打通，物流運(yùn)輸體系未能建立，使得小農(nóng)戶辛苦耕種卻收益甚微，以致陷入艱難的困境之中。

（二）中觀層次的成因

在中觀層面主要體現(xiàn)在農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障力度低、中間商資源壟斷獲利高以及媒體和地方政府宣傳的誤導(dǎo)。

1.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障力度低

農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障力度低主要體現(xiàn)在保險(xiǎn)保障水平低。[11]我國(guó)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障水平不斷提高，但結(jié)構(gòu)上差異較大。我國(guó)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障水平從2008年的3.67%增長(zhǎng)到2015年的17.69%，提高了14個(gè)百分點(diǎn)，年均增長(zhǎng)率25.24%，但在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和區(qū)域結(jié)構(gòu)上差別較大。首先，養(yǎng)殖業(yè)和種植業(yè)差距較大。其次，農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障水平地區(qū)與地區(qū)之間差異較大[12]，2015年農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障水平最高省份達(dá)到76.48%，最低省份只有3.23%，其中農(nóng)業(yè)大省河南、安徽等普遍農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)水平較低。相較于發(fā)達(dá)國(guó)家，我國(guó)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障水平處于美國(guó)、加拿大上世紀(jì)80年代初的水平，是目前美國(guó)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障水平的1/8，加拿大的1/6，不到日本的1/2。[13]

圖3 2008-2015年我國(guó)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)分產(chǎn)業(yè)保障水平

圖4 2015年我國(guó)分省農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障水平及排序

同時(shí)從農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障深度和廣度來(lái)看，2015年我國(guó)種植業(yè)保險(xiǎn)承保作物面積占全國(guó)作物總播種面積的56.4%，處于美國(guó)、加拿大上世紀(jì)90年代中期的水平。[13]農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的深度遠(yuǎn)低于日本、印度和美國(guó)。我國(guó)主要糧食作物在全損條件下，農(nóng)業(yè)賠償為每畝300~400元，相對(duì)于每畝地1000元左右的成本補(bǔ)償太低。當(dāng)然每個(gè)地方的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)有很大差異，以中原農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)公司為例，小農(nóng)戶自付保費(fèi)每畝5元到10元左右，保險(xiǎn)賠付根據(jù)農(nóng)作物生長(zhǎng)階段賠付250元到450元不等，風(fēng)險(xiǎn)損失過(guò)低的保險(xiǎn)保障相對(duì)于巨大的損失幾乎是杯水車薪。

2.中間商資源壟斷獲利高

小農(nóng)戶面臨的中間商來(lái)自兩個(gè)方面，分別是收購(gòu)農(nóng)產(chǎn)品的中間商和銷售生產(chǎn)資料的中間商。第一，生產(chǎn)資料購(gòu)買(mǎi)不僅包括生產(chǎn)原料還有各種農(nóng)業(yè)服務(wù)。例如農(nóng)機(jī)服務(wù)、技術(shù)指導(dǎo)等。一方面，在種子、肥料購(gòu)買(mǎi)的過(guò)程中中間商利用自身資源優(yōu)勢(shì)，導(dǎo)致層層加價(jià)，到小農(nóng)戶手里價(jià)格高昂，導(dǎo)致小農(nóng)戶直接生產(chǎn)成本增加；另一方面，在農(nóng)業(yè)機(jī)械化等服務(wù)購(gòu)買(mǎi)方面缺乏選擇性，被動(dòng)接受價(jià)格。以農(nóng)機(jī)服務(wù)為例，小農(nóng)戶個(gè)體很難有能力購(gòu)買(mǎi)收割機(jī)、插秧機(jī)等機(jī)器，只能購(gòu)買(mǎi)服務(wù)，在購(gòu)買(mǎi)服務(wù)時(shí)沒(méi)有太大的選擇空間，能夠提供農(nóng)機(jī)服務(wù)的不多，定價(jià)權(quán)往往掌握在提供服務(wù)的組織，使得小農(nóng)戶耕種成本增加；第二，農(nóng)產(chǎn)品收購(gòu)的中間商在農(nóng)產(chǎn)品收購(gòu)的過(guò)程中利用小農(nóng)戶在能力和信息資源上的弱勢(shì)，進(jìn)行低價(jià)收購(gòu)。一方面增加小農(nóng)戶生產(chǎn)成本，另一方面減少小農(nóng)戶收益，導(dǎo)致小農(nóng)戶處于身份窘迫的困境。

3.地方惠農(nóng)政策尚未兌現(xiàn)

21世紀(jì)以來(lái)，15個(gè)一號(hào)文重點(diǎn)關(guān)注“三農(nóng)”發(fā)展，制定和實(shí)施了一系列諸如農(nóng)業(yè)稅減免、種糧直接補(bǔ)貼、良種補(bǔ)貼、大型農(nóng)業(yè)機(jī)械補(bǔ)貼、新農(nóng)保等惠農(nóng)、支農(nóng)政策等政策。[14]隨著鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的實(shí)施，惠農(nóng)政策不斷出臺(tái)，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)支持力度不斷加大，但有些地方政府層面尚未進(jìn)一步落實(shí)。首先，媒體過(guò)度夸大宣傳惠農(nóng)政策力度，給小農(nóng)戶很大的誤導(dǎo)，導(dǎo)致小農(nóng)戶盲目進(jìn)行農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資，卻不能及時(shí)得到相關(guān)政策的扶持，后續(xù)資金或技術(shù)無(wú)法跟進(jìn)導(dǎo)致小農(nóng)戶陷于困境之中。其次，地方政府鼓勵(lì)返鄉(xiāng)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)，進(jìn)行農(nóng)業(yè)投資，但相關(guān)承諾卻很難兌現(xiàn)，導(dǎo)致小農(nóng)戶從事農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)的積極性減弱。

（三）微觀層次的成因

微觀層面主要體現(xiàn)在小農(nóng)戶受綜合素質(zhì)約束，缺乏合作意識(shí)，同時(shí)小農(nóng)戶缺乏擴(kuò)大農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的資金支持，導(dǎo)致小農(nóng)戶裹足不前，處于困境之中。

1.小農(nóng)戶綜合素質(zhì)不高

首先，小農(nóng)戶的文化水平不高，導(dǎo)致小農(nóng)戶接受農(nóng)業(yè)專業(yè)技術(shù)的能力弱，農(nóng)業(yè)專業(yè)技術(shù)儲(chǔ)備少，對(duì)于現(xiàn)代農(nóng)業(yè)科技的應(yīng)用不足，大部分的小農(nóng)戶還是“看天收”；其次，現(xiàn)代農(nóng)業(yè)更強(qiáng)調(diào)化學(xué)肥料和農(nóng)藥的配比，小農(nóng)戶在施肥和施藥方面缺乏對(duì)用量的把握能力，往往導(dǎo)致過(guò)度施肥、噴灑農(nóng)藥，不但對(duì)農(nóng)作物生長(zhǎng)產(chǎn)生負(fù)面影響，還會(huì)對(duì)土地和環(huán)境造成長(zhǎng)久破壞，同樣會(huì)導(dǎo)致農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)效益低下；最后，小農(nóng)戶在開(kāi)辟市場(chǎng)方面沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)。小農(nóng)戶還是在家等待收購(gòu)或者在就近市場(chǎng)上出售，對(duì)于現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)和物流等打開(kāi)市場(chǎng)的新方法接觸較少。這些方面對(duì)小農(nóng)戶的綜合素質(zhì)要求過(guò)高，相對(duì)于較低的文化水平小農(nóng)戶難以實(shí)現(xiàn)跨越，給小農(nóng)戶進(jìn)一步發(fā)展帶來(lái)障礙。

2.小農(nóng)戶合作意識(shí)不強(qiáng)

由于耕地以戶為單位零散分布，小農(nóng)戶長(zhǎng)久維持獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的方式，雖然小農(nóng)戶之間有互助但是很難形成農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)上的合作，或者合作程度低，總體上小農(nóng)戶缺乏合作意識(shí)，無(wú)法形成一個(gè)團(tuán)體來(lái)抵抗外部風(fēng)險(xiǎn)和成本增加。目前，我國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體依然是以戶為單位，農(nóng)業(yè)合作社雖然不斷發(fā)展，但是農(nóng)民加入農(nóng)業(yè)合作社的積極性不高，主要原因在于土地是小農(nóng)戶的生活保障，也是小農(nóng)戶的主要生產(chǎn)資料，擔(dān)心加入合作社會(huì)失去自己的土地。這樣就導(dǎo)致小農(nóng)戶在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的前、中、后期處于分散狀態(tài)，面對(duì)市場(chǎng)沒(méi)有組織保護(hù)抵擋能力，小農(nóng)戶辛苦生產(chǎn)出來(lái)的優(yōu)質(zhì)農(nóng)產(chǎn)品無(wú)法得到市場(chǎng)的認(rèn)可，導(dǎo)致小農(nóng)戶陷入好產(chǎn)品難以打入市場(chǎng)的矛盾之中。

3.小農(nóng)戶資金獲取困難

首先，與其他產(chǎn)業(yè)相比農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)高、比較利益低和農(nóng)戶抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱等因素共同導(dǎo)致了農(nóng)村金融市場(chǎng)失靈。小農(nóng)戶自身信用度低，又沒(méi)有固定資產(chǎn)作為抵押，想進(jìn)行農(nóng)業(yè)投資的資金局限性大。雖然，近些年來(lái)我國(guó)的普惠金融不斷發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷進(jìn)入農(nóng)業(yè)領(lǐng)域，但是金融機(jī)構(gòu)更愿意和涉農(nóng)大企業(yè)合作，小農(nóng)戶很難獲得金融機(jī)構(gòu)的支持。在沒(méi)有抵押的情況下小農(nóng)戶不可能獲得金融機(jī)構(gòu)的貸款，這在一定程度上使得有想法進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)投資和創(chuàng)新的小農(nóng)戶夢(mèng)想難以實(shí)現(xiàn)。

三、我國(guó)小農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)困境的出路

如何打破各種條件約束，讓小農(nóng)戶從實(shí)現(xiàn)的困境約束中找到出路，需要國(guó)家、社會(huì)和小農(nóng)戶共同努力，要進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)組織發(fā)展、創(chuàng)新多樣化聯(lián)合與合作方式、加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保障體系建設(shè)、建立土地經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)平臺(tái)，推動(dòng)小農(nóng)戶走出困境。

（一）規(guī)范農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)組織發(fā)展，提高農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化水平

規(guī)范農(nóng)村現(xiàn)有的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)組織的發(fā)展，為小農(nóng)戶提供專業(yè)化的生產(chǎn)服務(wù)[15]，幫助小農(nóng)戶從傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)耕作中解脫出來(lái)是實(shí)現(xiàn)小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)有機(jī)銜接的第一步。以“小農(nóng)戶+土地碎片化+農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)組織”的模式，推動(dòng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)從耕地、施肥、播種到收割的機(jī)械化，推動(dòng)小農(nóng)戶農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展。為此，要對(duì)農(nóng)村現(xiàn)有的服務(wù)組織加以改造，切實(shí)做好農(nóng)村生產(chǎn)服務(wù)組織的規(guī)范發(fā)展，幫助小農(nóng)戶節(jié)本增效，降低風(fēng)險(xiǎn)。

首先，對(duì)現(xiàn)有的服務(wù)組織進(jìn)行專業(yè)化培訓(xùn)。地方政府要聯(lián)合相關(guān)農(nóng)業(yè)部門(mén)，對(duì)農(nóng)村現(xiàn)有的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)的組織進(jìn)行摸底統(tǒng)計(jì)，開(kāi)設(shè)相關(guān)培訓(xùn)課程，組織學(xué)習(xí)專業(yè)化技能，在農(nóng)村培育一批專業(yè)化、懂技術(shù)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)群體，提供農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性服務(wù)；其次，規(guī)范經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)。地方政府要對(duì)農(nóng)業(yè)服務(wù)組織加強(qiáng)管理，建立公平合理的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)方式，確保小農(nóng)戶和服務(wù)組織公平交易，避免服務(wù)組織利用強(qiáng)勢(shì)地位不合理收費(fèi)和服務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)。最后，要調(diào)整農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼方式和加大農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼力度，引導(dǎo)服務(wù)組織功能完善，顯化農(nóng)業(yè)服務(wù)組織經(jīng)濟(jì)收益。

（二）創(chuàng)新多樣化聯(lián)合與合作方式，提升小農(nóng)戶組織化程度

短期內(nèi)要改變小農(nóng)戶在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、市場(chǎng)談判、信息獲取等方面的缺陷和弱勢(shì)地位，提高小農(nóng)戶組織化程度。小農(nóng)戶需要從分散走向聯(lián)合，形成“抱團(tuán)發(fā)展”的模式，不斷創(chuàng)新聯(lián)合與合作方式，建立從原料采購(gòu)、農(nóng)業(yè)耕作、產(chǎn)品銷售全過(guò)程的組織結(jié)構(gòu)。專業(yè)化和正規(guī)化的農(nóng)業(yè)合作組織更能引起市場(chǎng)的關(guān)注，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)平等地位，增加市場(chǎng)談判的話語(yǔ)權(quán)和選擇權(quán)。小農(nóng)戶走向聯(lián)合的方式能提高自身多方面能力。第一，聯(lián)合的組織可以直接與生產(chǎn)廠家進(jìn)行種子、肥料、農(nóng)業(yè)等生產(chǎn)資料的采購(gòu)，不僅可以避免采購(gòu)質(zhì)量的問(wèn)題，還能形成生產(chǎn)廠家與小農(nóng)戶直接對(duì)接，減少中間商環(huán)節(jié)降低成本；第二，聯(lián)合的組織可以打造區(qū)域公用品牌，提高農(nóng)產(chǎn)品的品牌化程度，增加小農(nóng)戶農(nóng)產(chǎn)品在市場(chǎng)上的認(rèn)可度；第三，聯(lián)合的組織可以直接和農(nóng)產(chǎn)品收購(gòu)方合作，改變市場(chǎng)信息不對(duì)稱給小農(nóng)戶帶來(lái)的傷害，保證小農(nóng)戶產(chǎn)銷渠道順暢，增強(qiáng)小農(nóng)戶種植積極性。由此可見(jiàn)，現(xiàn)階段加強(qiáng)引導(dǎo)小農(nóng)戶走向聯(lián)合十分重要。構(gòu)建新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)體系，必須以保障農(nóng)戶的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益和民主權(quán)利為前提。[16]首先，地方政府引導(dǎo)是創(chuàng)新合作方式的主要力量。小農(nóng)戶自身綜合素質(zhì)的局限性缺乏合作意識(shí)和組織能力，地方政府要做好方向引導(dǎo)，在政策、資金、人才等方面給予支持和幫助，促進(jìn)不同經(jīng)營(yíng)主體走向合作，同時(shí)，政府要明確小農(nóng)戶合作組織的身份地位，確保小農(nóng)戶沒(méi)有后顧之憂；其次，充分發(fā)揮“農(nóng)村能人”的號(hào)召作用?！稗r(nóng)村能人”具有號(hào)召力，與小農(nóng)戶之間彼此了解信任，地方政府要與“農(nóng)村能人”建立合作關(guān)系，通過(guò)“農(nóng)村能人”來(lái)帶動(dòng)小農(nóng)戶參與合作的積極性；最后，建立合作組織運(yùn)行、機(jī)制是重要保障。建立小農(nóng)戶加入和退出組織機(jī)制、利益分配機(jī)制、決策機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制等是確保建立起的合作組織能夠穩(wěn)步運(yùn)行、保持活力的重要保障，合作組織發(fā)揮功能的前提是保障機(jī)制的全面建立。

（三）加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保障體系建設(shè)，提升小農(nóng)戶

抗風(fēng)險(xiǎn)能力加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保障體系建設(shè)重點(diǎn)要把握兩個(gè)領(lǐng)域，分別是農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施保障體系和農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障體系。小農(nóng)戶抵抗自然風(fēng)險(xiǎn)能力弱主要表現(xiàn)在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施落后，以及農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保障能力不強(qiáng)。

對(duì)于農(nóng)業(yè)保障體系建設(shè)需要政策引導(dǎo)，合理借助農(nóng)村改革便車。在新型城鎮(zhèn)化和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實(shí)施的背景下，加大農(nóng)業(yè)水利、道路、供電等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，增加抵抗自然風(fēng)險(xiǎn)能力，降低干旱、水澇等自然災(zāi)害損失。

對(duì)于農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)體系的進(jìn)一步完善需要從以下幾個(gè)方面入手。第一，國(guó)家層面要進(jìn)一步完善農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)制度體系建設(shè)，引導(dǎo)大型商業(yè)保險(xiǎn)公司進(jìn)駐農(nóng)業(yè)領(lǐng)域，豐富農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)品種，加大農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)覆蓋力度，科學(xué)規(guī)劃農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)用和補(bǔ)償方式，加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)力度，降低小農(nóng)戶農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)損失；第二，在農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)運(yùn)行機(jī)制上要改變“政府主導(dǎo)”地位?！罢鲗?dǎo)”主要是財(cái)政補(bǔ)貼保費(fèi)，以中西部種植業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)為例，財(cái)政補(bǔ)貼65%以上，農(nóng)戶只需交納不到35%。這種“政府主導(dǎo)”的方式使得農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)僅僅停留在保成本的水平，以補(bǔ)貼保費(fèi)換賠付收入的方式不可能持續(xù)下去，要進(jìn)一步優(yōu)化運(yùn)行機(jī)制，形成“市場(chǎng)主導(dǎo)、政府引導(dǎo)”的運(yùn)行機(jī)制，激發(fā)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的市場(chǎng)活力，充分發(fā)揮保險(xiǎn)功能；第三，要合理引導(dǎo)小農(nóng)戶增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，引導(dǎo)小農(nóng)戶認(rèn)識(shí)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)對(duì)抗風(fēng)險(xiǎn)的重要性，積極參加農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)投保，改變“看天吃飯”的農(nóng)業(yè)方式。

（四）建立土地經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)平臺(tái)，方便小農(nóng)戶土地流轉(zhuǎn)

對(duì)于沒(méi)有能力進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的小農(nóng)戶，政府要建立市場(chǎng)化的土地經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)平臺(tái)，服務(wù)于小農(nóng)戶土地流轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)小農(nóng)戶向種植大戶的平穩(wěn)過(guò)度。在沒(méi)有土地流轉(zhuǎn)交易平臺(tái)的情況下，土地流轉(zhuǎn)手續(xù)簡(jiǎn)單，不具有法律效力。一方面會(huì)導(dǎo)致流入方租金給付違約，給小農(nóng)戶帶來(lái)?yè)p失；另一方面會(huì)導(dǎo)致土地流出方在流轉(zhuǎn)期限上違約，導(dǎo)致流入方損失對(duì)土地的投資成本。因此，規(guī)范的土地流轉(zhuǎn)平臺(tái)建立至關(guān)重要。地方政府要加快建設(shè)市場(chǎng)化的土地經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)平臺(tái)，消除小農(nóng)戶土地流轉(zhuǎn)過(guò)程中的后顧之憂，有效促進(jìn)農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型。

首先，地方政府主導(dǎo)建立土地流轉(zhuǎn)平臺(tái)。地方政府要以政府的公信力建立土地流轉(zhuǎn)的市場(chǎng)化競(jìng)價(jià)平臺(tái)，促進(jìn)土地流轉(zhuǎn)的市場(chǎng)化和規(guī)范化，改變傳統(tǒng)不規(guī)范的土地流轉(zhuǎn)方式。其次，土地流轉(zhuǎn)合約法律化。在土地流轉(zhuǎn)平臺(tái)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的土地要詳細(xì)規(guī)定流轉(zhuǎn)數(shù)量、價(jià)格、期限和相關(guān)內(nèi)容，形成具有法律效力的合約，督促土地流轉(zhuǎn)雙方遵守合約，避免違約帶來(lái)的糾紛和損失；最后，健全流轉(zhuǎn)土地使用跟蹤和監(jiān)督平臺(tái)。對(duì)于流轉(zhuǎn)的土地用途要進(jìn)行跟蹤，土地流入方要妥善經(jīng)營(yíng)，并且要接受社會(huì)監(jiān)督。

參考文獻(xiàn)：略

作者簡(jiǎn)介：閻世平，廣西大學(xué)商學(xué)院教授；龔大永，廣西大學(xué)商學(xué)院碩士研究生

中國(guó)鄉(xiāng)村發(fā)現(xiàn)網(wǎng)轉(zhuǎn)自：《廣西大學(xué)學(xué)報(bào)（哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版）》2018年第6期

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